數字貨幣市場暴跌,泡沫破裂后的區塊鏈經濟還剩多少價值? 數字貨幣是什么

發布時間:2019-01-13 12:14:21   來源:博客    點擊:   
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原標題:數字貨幣市場暴跌,泡沫破裂后的區塊鏈經濟還剩多少價值?

如果要問起2018年資本界的新寵是誰?那“區塊鏈”可謂是當之無愧。最近,隨著比特幣的價格下跌到3500美元,區塊鏈也被帶到了風口浪尖。在廣大用戶“愛屋及烏”的熱心評論下,區塊鏈成了有史以來最大的一場"龐氏騙局"。今天小K君便給大家分析一下,區塊鏈這個行業,到底是一個正常的經濟泡沫,還是一場空手套白狼的龐氏騙局?

經濟泡沫與龐氏騙局

查爾斯·龐茲

首先,我們要明確一個概念,經濟泡沫和龐氏騙局完全是兩個性質的事情。

先說什么是龐氏騙局?簡單來說,龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的一種稱呼,這種騙術是由一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人所“發明”,具體做法是利用新投資人的錢來向老投資人支付利息和短期回報,以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資,也就是拆了東墻補西墻。

那經濟泡沫又是什么。泡沫這個概念,在1992年出版的《新帕爾格雷夫貨幣金融大辭典》中是這樣定義的:泡沫是指在一個連續的金融運作過程中,一種或一系列資產價格的突然上升,并且隨著最初的價格上升,人們產生對遠期價格繼續上升的預期,從而吸引更多新的買者。

17世紀的“郁金香效應”,讓經濟泡沫這一概念廣為人知

用通俗易懂的話來解釋就是:某一種資產因為價格的迅速上升,突破了人們對這種資產的預期價格,從而吸引了更多人進場投資,最終導致當前價格遠超資產本身實際價值的現象就是泡沫。

從定義上來看,我們會發現龐氏騙局與經濟泡沫有非常多的相似之處。龐氏騙局一開始抬高了資產價格,經濟泡沫一開始也是由用戶抬高了資產價格;龐氏騙局的中間要吸引更多人入場投資,而經濟泡沫的周期里也會吸引更多的人入場投資;最后,龐氏騙局發起人卷錢跑路,而經濟泡沫最后會去泡沫化從而走向正常。所以廣義上來講,龐氏騙局可以說是泡沫的一種,但是從嚴格意義上來講,兩者之間存在本質的差別。

第一、要知道經濟泡沫實際上是由二級市場自發產生的一種超買現象,它本身是由市場來決定的;而龐氏騙局是人為組織的一種資金盤現象,并不由市場決定,全靠發起者拆東墻補西墻來維持。這也導致了經濟泡沫的最后結果是價格趨向正常化,泡沫商品本身不一定消失;而龐氏騙局則是發起人卷錢跑路,項目本身都不復存在。

第二、經濟泡沫的資產背后,是有長期的實用價值作為支撐,而龐氏騙局的資產并不一定具備這種價值。以蘋果公司的股票和由龐茲發明的龐氏騙局為例。

在今年的10月3日,蘋果公司的股價突破233.47美元,成為第一家市值11078億美元的公司。市值11078億美元是一個什么概念?要知道印度尼西亞一年的GDP才1.02萬億美元,一個2.64億人口的國家,辛辛苦苦一年創造的價值,才約等于一個蘋果公司,這其中肯定存在經濟泡沫,所以近期蘋果市值縮水了2800多億美元,之后可能還會繼續縮水。但是蘋果公司的股票(泡沫)還在,其本身也有龐大的資金與商業回報能力,具備長期價值。

而龐茲提出的騙局則是:騙子以投資企業作為噱頭,向投資者許諾“將在三個月內得到40%的利潤回報”,吸引更多的人進來投資,但實際上卻并不存在這樣一個項目,只是騙子把新投資者的錢作為盈利付給最初的投資者,來維持這樣的騙局。一旦謊言被揭穿,騙子只能卷錢跑路,而項目本身并不具備任何價值,只能歸零。

所以說經濟泡沫與龐氏騙局有本質區別,一個是市場的正常行為,一個則是真正的詐騙。在理解了這一點之后,我們來分析一下,區塊鏈歸于哪一種。

區塊鏈是一場有價值的經濟泡沫

區塊鏈屬于泡沫還是屬于龐氏騙局,主要是看它本身是否具備長期價值。區塊鏈是一項新型技術,我們從兩個方面來評判它是否具備長期價值:

一、區塊鏈是否可以解決某種行業痛點?

二、區塊鏈是否能夠真正落地?

先說區塊鏈是否具備解決行業痛點的可能性。小K君的回答是“是”,而且區塊鏈有可能解決非常多的行業痛點。目前來看,區塊鏈能解決的問題主要涵蓋三個方面:1、金融支付;2、供應鏈管理;3、娛樂。

針對金融支付來說,特別是跨境支付,因為涉及到多方金融機構,在轉賬的整個過程中,會經歷一個特別復雜的對賬、結算流程,而且需要人工操作,這就使結算周期過長、占用資金過大,最終小額資金無法進行跨境支付。而區塊鏈因其具備安全、去中心化、不可篡改等特點,可以繞過第三方平臺,進行點對點的支付,從而實現小資金的跨境轉賬。

在供應鏈管理方面,會涉及到很多獨立的商業公司,它們互為上下游關系,形成一張跨行業、跨區域的關系網。因為關系復雜,會造成管理成本過高、追責麻煩,一旦出現問題,很難確定出問題的環節與責任人。而區塊鏈有數據可溯源以及時間戳功能,整個過程都會被記錄在分布式數據庫里,由大家共享數據,每個環節干了什么都有記錄,從而降低了管理成本。

在娛樂方面,因為目前網絡呈中心化結構,用戶數據由平臺儲存,平臺通過對這部分的數據分析進行精準廣告推廣,這對于用戶來說是一件侵犯隱私的事情。此外,因為涉及生產、流通、傳播等多環節,用戶原創內容容易被惡意侵犯,版權無法得到有效保護。而區塊鏈結合了密碼學與分布式存儲技術,任何人想從區塊鏈的分布式數據庫中調取他人數據,都需要經過用戶本人的同意才行,因此可以解決數據泄露和版權侵犯問題。

除了上述三點之外,區塊鏈在很多新概念中,比如:人工智能、物聯網、數字資產等,也具備兩相結合的想象空間。所以區塊鏈不僅具備解決行業痛點的能力,還存在新領域應用的可能性。

再說第二個方面,區塊鏈是否能夠真正落地。其實,就目前的狀況來看,已經不是項目能不能落地的問題,而是什么時候大規模落地的問題。

在跨境支付方面,瑞波已經與英國、日本、美國、韓國在內的多個國家和地區的金融機構達成了合作,建立了全球支付指導小組(GPSG)。在今年的9月份,YouTube和Twitch等全球知名網站都已經實現了瑞波幣的線上支付。在供應鏈管理方面,阿里在今年的雙十一,聯合菜鳥和阿里云率先實現了基于區塊鏈技術和loT技術的商品溯源追蹤。

此外,由深圳市稅務局與騰訊合作的區塊鏈電子發票,已經在深圳市全市范圍內進行試點推廣。由深圳道同公司開發的區塊鏈存證技術(就是用區塊鏈技術進行數據上鏈,以保存證據,用以維權)于2017年6月份首次應用到我國法院的宣判中。

綜上來看,目前區塊鏈行業僅僅存在泡沫,但并不改變其長期實用價值的本質。

區塊鏈行業的泡沫對我們有什么影響?

在明確了區塊鏈目前僅是存在泡沫之后,我們再來分析一下,區塊鏈這個泡沫對我們能產生多大的影響。很多人擔心,現在區塊鏈的泡沫被戳破,可能會給我們帶來巨大的問題。其實在小K君看來,目前區塊鏈的泡沫對普通人來說并沒有什么影響。

我們來看以下這樣一組數據:

數字貨幣與其它類資產的市值數據

其中,中國房地產總市值65萬億美元,中國股市總市值8.16萬億美元,美國聯邦債務總額達21萬億美元,美國股市總市值達30萬億美元,而數字貨幣最巔峰時的總市值才8139億美元。也就是說,從區塊鏈誕生以來,辛辛苦苦發展10年的時間,還比不上一家蘋果公司的總市值。兩相比較,可能美國股市或者中國房地產打個噴嚏產生的泡沫都比區塊鏈的泡沫大,所以,除了數字貨幣投資者外,對大部分普通人不會產生任何影響,更別說什么金融危機了。

從長遠來看,有泡沫存在也是好事。因為區塊鏈是一項新技術,有大資金的入場,無疑能夠加快行業的發展速度。雖然在這個“拔苗助長”的過程中,會有種種的亂象產生,但是在熊市去泡沫化的時候,總能留下一些精華,在未來成為這個行業的支柱。

總的來說,區塊鏈行業目前存在經濟泡沫,但泡沫并不是什么壞事,畢竟在金融市場中,一項技術,不是被低估,就是會有泡沫存在,能被正常估值只是極少情況。而我們所能做的,就是靜待它的發展,迎接它改變世界的那一天。

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(作者:OK區塊鏈商學院,內容來自鏈得得內容開放平臺“得得號”;本文僅代表作者觀點,不代表鏈得得官方立場)

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